五项指标
持仓标的数(附已设阈值与有报价的只数)、本轮触发、临近、未设阈值,以及触发标的的市值占比。触发三只但只占 2% 仓位,跟占 40% 完全不是一回事,所以要一起看。
04 · 持仓跟踪 · V1.0 · 独立开发
市场自选与持仓跟踪系统
这一套是五套里唯一"装着使用者自己的东西"的:自选、分组、标签、成本、笔记、基金自选,全部落在本机。
用一句话说:别的软件丢了重新拉一遍就有,这里的笔记丢了就没了。 所以它把自选名单、分组与概念标签、持仓成本、个股笔记放在同一个地方管起来, 再拿这些记录去算浮动盈亏、按使用者自己设的提醒阈值核对最新价,基金那条线连搜索、净值走势、 场内 K 线与定投模拟一起给。
Windows 10 / 11
A 股 / 港股 / 美股
场内外基金
数据只在本机
单文件交付
规模化的事实
一组可核对的数字
入口数、字段数、阈值项数都能在软件界面上数出来。
6个一级入口
9张本地数据表(本模块自有)
3个市场,自选与持仓一起管
4项使用者自设的提醒阈值
7档核对状态,一只标的只落一档
2% 以内的差额判为「临近」
11列持仓明细
8个基金排行的可排序周期
口径说明:数据表按本模块自有的表计(自选、分组、概念、成本、持仓、基金自选、基金净值缓存等); 底层的通用数据层由五套软件共用,不单独计入某一套。阈值、临近比例与状态档位都是软件里写死的判定口径, 页面上也写着,不是估计值。
功能构成
六个入口各自做什么
按软件的左侧导航顺序列出。前五个入口就是一条完整的线:记下来、算一遍、盯着提醒、再看看基金。
| 入口 | 用途 | 主要能力 |
|---|---|---|
| 工作台 | 一屏总览 | 本地库的规模与文件大小、自选标的的行情快照、涨停梯队速览。数据不可用时宁可留空,不填一个默认值充数。 |
| 股票自选 | 日常操作主界面 | 按代码或名称检索添加,可同时指定分组;分组与概念标签在列表上直接编辑;成本与数量行内弹窗快速改;每只标的可以写笔记;双击看当日分时与逐笔成交明细;支持搜索与排序。 |
| 持仓分析 | 把整个账本算一遍 | 点一次刷新,按市场分组批量取最新价(A 股、港股、美股各一次请求,不逐只请求),给出六项指标、逐只明细、按市场分布与盈亏排行。 |
| 基金自选 | 场内外基金跟踪 | 基金搜索(按代码或名称,场内外都认)、自选净值与日涨跌幅、历史净值走势、场内 K 线、真实排行、定投模拟。 |
| 持仓预警 | 拿最新价核对提醒阈值 | 对全部持仓按市场批量取价,逐只比对四项自设阈值,给出五项指标、逐只明细与触发、临近两份清单。 |
| 设置 | 配置与开关 | 自选名单与成本(注意:在这里删掉的标的,它的分组、标签、成本与笔记也一起删掉)、通知、主题与界面密度、模型服务。 |
持仓分析
把口径写清楚,比给一个好看的数更重要
盈亏这事最容易出现"看着对、其实口径不一样"。这一页把每个数的算法摊开写。
成本额与市值
成本额 = 成本价 × 数量;市值 = 最新价 × 数量;浮动盈亏 = 市值 − 成本额。三个数都是使用者自己填的成本算出来的,不是软件推荐的。
未计手续费与印花税
盈亏不含手续费、印花税,也不做汇率折算。港股与美股按原币金额与 A 股直接相加,不假装这是精确的合并口径,页面底部也这么写。
没取到报价的怎么办
只按成本计入总值,并在「行情覆盖」里如实标出有报价的只数,不用昨收冒充当日价。
这一页是只读的
成本与数量只能在「股票自选」页维护。两处都能改,迟早会对不上,所以只留一个入口。
占比与排行
逐只明细里有「占总市值比」,用来看单只权重是否过重;盈亏排行给出盈利前三与亏损前三,并注明取价用时。
多市场一起看
按市场分组给只数、市值与盈亏,方便分辨盈亏是哪一个市场贡献的。
持仓预警
阈值是你自己填的,软件只负责核对
四项阈值都写在使用者自己的记录里,软件拿最新价比一遍并把状态摊开。阈值不是软件给出的建议,填不填、填多少都由使用者自己定。
状态按优先级判定
待取价、已跌破止损、已达止盈、触及提醒价、涨跌达提醒幅度、未设阈值、正常,一只标的只落一档,判定顺序写在页面上。还没触发但离阈值只剩 2% 以内的,单独进「临近」并写进清单。
阈值就在这一页改
点一行带出它现有的四项值,改完保存;有一键按成本比例铺一版参考值的按钮,已经设过的绝不覆盖,铺完仍需按自己的纪律改。
两条如实的说明
一是盈亏率按成本价算,不是按昨收算,所以跟行情软件里那个"今日涨跌幅"不是同一个数。
二是提醒只在点这一页时给出,不做后台弹窗、不响铃,也不常驻后台跑。
基金自选
场外与场内放在一条线上
净值按自然日更新,日期不是最新交易日时会如实标注,不用上一日净值冒充当日净值。
基金搜索
按代码或名称搜,场外与场内都认。
自选净值
最新净值与日涨跌幅,并显示净值日期。
净值走势
按历史净值画曲线,长周期一眼看趋势。
场内 K 线
场内基金走 K 线那一路,周期与复权跟股票一致。
真实排行
取自公开接口,不在本地拼凑;可按近一月到成立来共 8 个周期排序。
定投模拟
设期限与金额,模拟累计投入与当前市值;默认每月 1000 元、3 年。
净值新鲜度
净值距今超过 5 天时,结果前会标注"最新净值截至某日,非今日"并继续算。
说明
定投模拟是把历史净值回放一遍的算术结果,不代表任何未来情况。
技术构成
用了什么,为什么这么选
完整的技术说明在技术能力页,这里只列与使用者直接相关的部分。
| 方面 | 选择 | 为什么 |
|---|---|---|
| 界面框架 | .NET 8 + WPF + MVVM | 桌面程序的交互与性能,以及可测试的代码结构。 |
| 本地存储 | SQLite(WAL) | 自选、成本、笔记、持仓与基金净值缓存在一个文件里,拷贝与备份都简单。 |
| 写入一致性 | 单写者队列 | 快速连续改分组、标签、成本时,所有写入串行执行,不会互相踩坏。 |
| 行情来源 | 东方财富 / 新浪 / 腾讯 / 天天基金 | 股票与指数走公开行情接口,基金走公开的基金接口;主源不可信时换源并标注实际来源。 |
| 刷新策略 | 界面显示与网络请求分层 | 界面按秒级刷新显示,真实请求按更长间隔发出,避免把公开接口打到限流。 |
| 日志与发布门禁 | Serilog + 自动化自检 | 滚动文件日志按环境分目录;发布前跑一套门禁(编译 + 真启动冒烟 + 文案合规扫描),任一项不过就不出版本。 |
| 外部依赖 | 网络 | 只有联网这一项。已发布的是自包含单文件,目标机不需要另装运行时。 |
功能边界
它不做什么
这一节和上一节一样重要。写清不做的事,是为了让使用者知道该在哪儿停下来自己判断。
明确不做
以下能力不在本系统范围内,且短期内不打算做- 不提供投资建议。不输出买入或卖出点位,不给出目标价,不做价格预测。提醒阈值由使用者自己填,软件只负责核对与陈列,不给任何建议。
- 不做后台预警。提醒只在打开「持仓预警」页时给出,不常驻后台、不弹窗、不响铃。
- 不生成模拟数据。行情与基金数据全部来自公开接口;程序不生成模拟数据,也不在取不到时填一个默认值。
- 不用旧数据冒充当前值。数据超过预期刷新间隔就标注时间;不用昨收冒充当日价,也不用上一日净值冒充当日净值。
- 不做精确的多币种合并。港股与美股按原币金额与 A 股直接相加,不假装是精确口径;未计手续费、印花税,也不做汇率折算。
- 不算没有报价的市值。没取到价的标的只按成本计入总值,并在「行情覆盖」里如实标出。
- 不做交易与持仓同步。不接券商交易通道,不下单,不同步真实成交;成本与数量是使用者自己填的记录。
- 不做荐股与组合推荐。没有"推荐股票"这类界面,也没有任何形式的收费荐股或会员体系。
使用前请了解
本系统为数据分析与研究辅助工具,不构成任何投资建议或买卖要约。
证券投资有风险,使用者的投资决策与结果由使用者自行承担。
行情数据来自第三方公开接口,公司不对其准确性、及时性作担保。
交付与运行
换机器时,整个目录一起拷
这一段是这一套独有的重点:别的软件换机重拉就行,这里的笔记只能靠备份。
交付形态
绿色免安装的单文件程序,主程序约 74 MB,自带三套环境配置模板与启动说明。双击即可运行,目标机不需要先装 .NET 运行时。
你的数据在哪
自选、分组、概念标签、持仓成本、个股笔记、基金自选全部落在程序目录下的 data\ 里。换机器或重装,请把整个程序目录一起复制;只拷主程序的话,自选和笔记是带不走的。
建议定期备份
建议隔一段时间把 data\ 单独备一份。行情丢了能重新拉,笔记丢了就没了。
运行环境
Windows 10 或 Windows 11(64 位);需要联网获取行情与净值;内嵌图表页只在场内基金 K 线时用到,不看那块可以不管。建议 4GB 以上内存、500MB 以上可用磁盘、1600 × 900 以上分辨率。
首次运行
双击后落在「工作台」。首次进来数据规模是 0、自选是空的,要先到「股票自选」把标的加进去。加自选时会查一次行情校验代码,所以添加的那一下会有半秒到一秒的停顿,属正常。
版本与授权
当前版本 V1.0,与其它四套软件同版本号。授权与合作方式请联系我们,说明使用场景与人数即可。
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